
AZ Allianz GI Better World Moderate
Investeringsdoelen
AX Allianz GI Better World moderate is een intern beleggingsfonds dat gecommercialiseerd wordt in het deel tak 23 van de levensverzekering Allianz Xcellence. De activa van het interne investeringsfonds zijn voor 100% belegd in het Allianz Better World Defensive Fund van de Société d'Investissement à Capital Variable (SICAV) naar Luxemburgs recht, Allianz Global Investors Fund dat door Allianz Global Investors GmbH wordt beheerd. De beheerdoelstelling van het fonds is kapitaalgroei op lange termijn door te beleggen in wereldwijde aandelen en obligaties die aansluiten bij de Sustainable Development Goals (SDG's) die zijn opgesteld door de Verenigde Naties. Het fonds belegt in bedrijven die een positieve impact hebben op de maatschappij en het milieu door hun bijdrage aan ten minste één van de Sustainable Development Goals en eķecten die in het bijzonder projecten ondersteunen die verband houden met de thema's klimaatverandering of sociaal engagement. Het Fonds belegt ten minste 90% van zijn vermogen in Aandelen (aandelen) en/of Obligaties in overeenstemming met de beleggingsdoelstelling. Bedrijven die zich inzetten voor een of meer SDG's zijn bedrijven die producten of oplossingen bieden op het gebied van betaalbare zorg, onderwijs, energietransitie, veiligheid voedsel, ļnanciële inclusie, water en afvalbeheer zoals beoogd door verschillende SDG's. Het Fonds kan tot 60% van zijn vermogen beleggen in Aandelen (aandelen). Het Fonds kan tot 50% van zijn vermogen beleggen in opkomende markten. Het Fonds kan tot 20% van zijn vermogen beleggen in ABS en/of MBS. Het Fonds kan tot 10% van zijn vermogen beleggen in andere Aandelen (aandelen) en/of Obligaties dan die beschreven in de beleggingsdoelstelling. Het Fonds kan tot 10% van zijn vermogen beleggen in hoogrentende obligaties, die doorgaans een hoger risico en een groter rendementspotentieel met zich meebrengen. Het Fonds kan tot 10% van zijn vermogen beleggen in de Chinese A-aandelenmarkt. Tot 10% van het vermogen van het Fonds kan direct in deposito worden gehouden en/of worden belegd in geldmarktinstrumenten en/of geldmarktfondsen voor liquiditeitsbeheer en/of defensieve doeleinden.
Beoogde retailbelegger
Het Fonds is geschikt voor beleggers die een doelstelling van kapitaalvorming nastreven. Het Fonds is niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld op korte termijn op te nemen. Het Fonds is geschikt voor beleggers met basiskennis en/of enige ervaring in financiële producten. De potentiële belegger moet een financieel verlies kunnen dragen en mag geen belang hechten aan de bescherming van zijn kapitaal.
Kosten
Wanneer u zich inschrijft op het product, moet u instapkosten betalen. Dit zijn onder andere commissiekosten. Daarna zijn er terugkerende kosten zoals beheerkosten. Voor meer informatie over dit product kunt u contact opnemen met uw makelaar of de essentiële informatiedocumenten en het beheersreglement van het fonds raadplegen. Wilt u weten hoeveel het u zou kosten om het product inclusief dit fonds te kopen of een contract af te sluiten? Vraag uw makelaar om advies of zoek hier een makelaar.
Samenstelling van de portefeuille
De samenstelling van de portefeuille geeft u een meer gedetailleerd overzicht van de verdeling van Allianz GI Better World Moderate over de verschillende activaklassen: aandelenfondsen, obligatiefondsen en andere en geeft u informatie over de afzonderlijke fondsen waarin belegd wordt.
Activaklassen
Op 31/01/2025
Voorbeelden van beleggingen in het fonds
De fondsenfamilie AZ Allianz GI Better World investeert wereldwijd in bedrijven en projecten die een positieve impact hebben op het milieu en de samenleving en die voldoen aan de SDG. Hieronder vindt u enkele voorbeelden die een investering van het fonds zouden kunnen zijn.
Geen verwijzing naar een bestaande strategie of portefeuille of naar feitelijke productgegevens. Dit voorbeeld is louter indicatief. Het is niet maatgevend voor toekomstige allocaties.
Top Holdings
Op 31/01/2025
MICROSOFT CORP
|
3,05%
|
NVIDIA CORP
|
2,82%
|
APPLE INC
|
2,72%
|
AMAZON.COM INC
|
1,69%
|
ALPHABET INC-CL A
|
0,94%
|
BROADCOM INC
|
0,94%
|
TESLA INC
|
0,93%
|
WASTE MANAGEMENT INC
|
0,87%
|
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP
|
0,83%
|
MOTOROLA SOLUTIONS INC
|
0,82%
|
Wettelijke bepalingen
- Raadpleeg de essentiële-informatiedocumenten, bijkomende precontractuele informatie, het specifieke-informatiedocument voor de fondsen alsook de Algemene Voorwaarden of het Beheersreglement voor meer informatie over de aanvullende kenmerken van de optie en het product, de beleggingsdoelstellingen, de kosten en belastingen die de klanten worden aangerekend, het minimumbedrag van de inschrijving, de looptijd, de plaats waar de netto-inventariswaarde van de deelnemingsrechten kan worden gevonden en de klachtenprocedures.
- Het toepasselijk recht voor de beleggingsopties gecommercialiseerd door Allianz benelux SA is het Belgisch recht.
- U kan elke klacht over de uitvoering van het contract richten aan de dienst Klachtenbeheer van Allianz Benelux NV: Koning Albert II-laan 32, 1000 Brussel, tel. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, klachten@allianz.be, www.allianz.be.
- Indien u niet tevreden bent na het antwoord van onze dienst Klachtenbeheer, kan u contact opnemen met de Ombudsman van de Verzekeringen: de Meeûssquare 35, 1000 Brussel, tel. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, info@ombudsman-insurance.be, www.ombudsman-insurance.be.
Hulp nodig?
Contacteer een makelaar en krijg het juiste advies!
Actief beheer door specialisten
De fondsen in de fondsenfamilie AZ Allianz GI Better World worden beheerd door Allianz Global Investors. De samenstelling wordt regelmatig herzien en indien nodig aangepast aan de marktomstandigheden. Bekijk onze video en kom meer te weten.
Commentaar op de actuele situatie
Wereldwijde aandelen deden het in het vierde kwartaal van 2024 wisselend. Amerikaanse aandelen stegen doordat Trumps ruime verkiezingswinst de hoop op belastingverlagingen en een minder strikte regelgeving aanwakkerde. Andere regio's stonden veelal in...
Wereldwijde aandelen deden het in het vierde kwartaal van 2024 wisselend. Amerikaanse aandelen stegen doordat Trumps ruime verkiezingswinst de hoop op belastingverlagingen en een minder strikte regelgeving aanwakkerde. Andere regio's stonden veelal in de min. Er dreigen Amerikaanse importheffingen, wat op het sentiment woog, en de Fed kwam tegelijkertijd met een restrictievere renteprognose voor 2025. Duurzame consumptiegoederen en communicatiediensten stegen het meest, terwijl materialen en gezondheidszorg de hekkensluiters van de MSCI ACWI waren. De Europese obligatierente steeg het afgelopen kwartaal aangezien beleggers de binnenlandse factoren (verslechterende Europese groeivooruitzichten en meer renteverlagingen in Europa) in de context van vier jaar Trump plaatsten (hogere importheffingen, inflatie in de VS en een restrictiever beleid van de Fed). De Duitse 10-jaarsrente schommelde tussen de 2,0% en 2,4% en sloot het kwartaal af aan de bovenkant van die bandbreedte, wat neerkomt op een stijging van circa 25 bp in drie maanden. In dit klimaat haalde het fonds een positief rendement. We hebben de aandelenweging verhoogd naar 58% en de obligatieweging teruggebracht naar 39%. We concentreren onze beleggingen in aandelen en obligaties van wereldwijde emittenten die met hun producten en/of diensten de wereld op weg helpen naar een of meer Duurzame Ontwikkelingsdoelstellingen van de Verenigde Naties. Internationale aandelen, zoals gemeten door de MSCI World in EUR, konden over heel 2024 een mooie 26,6% bijschrijven dankzij degelijke bedrijfswinsten en een aantrekkend economisch sentiment. Die ontwikkeling leverde een forse bijdrage aan het rendement van onze portefeuilles. Internationale obligaties, afgedekt naar de EUR, zorgen voor stabiliteit met een bescheiden stijging van 1,7%, vanwege de wisselende marktdynamiek en terughoudende centrale banken.
Meer tonen Minder tonen