AZ Allianz GI Better World Defensive
Investeringsdoelen
AX Allianz GI Better World Defensive is een intern beleggingsfonds dat gecommercialiseerd wordt in het deel tak 23 van de levensverzekering Allianz Xcellence. De activa van het interne investeringsfonds zijn voor 100% belegd in het Allianz Better World Defensive Fund van de Société d'Investissement à Capital Variable (SICAV) naar Luxemburgs recht, Allianz Global Investors Fund dat door Allianz Global Investors GmbH wordt beheerd. De beheerdoelstelling van het fonds is kapitaalgroei op lange termijn door te beleggen in wereldwijde aandelen en obligaties die aansluiten bij de Sustainable Development Goals (SDG's) die zijn opgesteld door de Verenigde Naties. Het fonds belegt in bedrijven die een positieve impact hebben op de maatschappij en het milieu door hun bijdrage aan ten minste één van de Sustainable Development Goals en eķecten die in het bijzonder projecten ondersteunen die verband houden met de thema's klimaatverandering of sociaal engagement. Het Fonds belegt ten minste 90% van zijn vermogen in Aandelen (aandelen) en/of Obligaties in overeenstemming met de beleggingsdoelstelling. Bedrijven die zich inzetten voor een of meer SDG's zijn bedrijven die producten of oplossingen bieden op het gebied van betaalbare zorg, onderwijs, energietransitie, veiligheid voedsel, ļnanciële inclusie, water en afvalbeheer zoals beoogd door verschillende SDG's. Het Fonds kan tot 60% van zijn vermogen beleggen in Aandelen (aandelen). Het Fonds kan tot 50% van zijn vermogen beleggen in opkomende markten. Het Fonds kan tot 20% van zijn vermogen beleggen in ABS en/of MBS. Het Fonds kan tot 10% van zijn vermogen beleggen in andere Aandelen (aandelen) en/of Obligaties dan die beschreven in de beleggingsdoelstelling. Het Fonds kan tot 10% van zijn vermogen beleggen in hoogrentende obligaties, die doorgaans een hoger risico en een groter rendementspotentieel met zich meebrengen. Het Fonds kan tot 10% van zijn vermogen beleggen in de Chinese A-aandelenmarkt. Tot 10% van het vermogen van het Fonds kan direct in deposito worden gehouden en/of worden belegd in geldmarktinstrumenten en/of geldmarktfondsen voor liquiditeitsbeheer en/of defensieve doeleinden.
Beoogde retailbelegger
Het Fonds is geschikt voor beleggers die een doelstelling van kapitaalvorming nastreven. Het Fonds is niet geschikt voor beleggers die van plan zijn hun geld op korte termijn op te nemen. Het Fonds is geschikt voor beleggers met basiskennis en/of enige ervaring in financiële producten. De potentiële belegger moet een financieel verlies kunnen dragen en mag geen belang hechten aan de bescherming van zijn kapitaal.
Kosten
Wanneer u zich inschrijft op het product, moet u instapkosten betalen. Dit zijn onder andere commissiekosten. Daarna zijn er terugkerende kosten zoals beheerkosten. Voor meer informatie over dit product kunt u contact opnemen met uw makelaar of de essentiële informatiedocumenten en het beheersreglement van het fonds raadplegen. Wilt u weten hoeveel het u zou kosten om het product inclusief dit fonds te kopen of een contract af te sluiten? Vraag uw makelaar om advies of zoek hier een makelaar.
Samenstelling van de portefeuille
De samenstelling van de portefeuille geeft u een meer gedetailleerd overzicht van de verdeling van Allianz GI Better World Defensive over de verschillende activaklassen: aandelenfondsen, obligatiefondsen en andere en geeft u informatie over de afzonderlijke fondsen waarin belegd wordt.
Activaklassen
Op 31/03/2025
Voorbeelden van beleggingen in het fonds
De fondsenfamilie AZ Allianz GI Better World investeert wereldwijd in bedrijven en projecten die een positieve impact hebben op het milieu en de samenleving en die voldoen aan de SDG. Hieronder vindt u enkele voorbeelden die een investering van het fonds zouden kunnen zijn.
Geen verwijzing naar een bestaande strategie of portefeuille of naar feitelijke productgegevens. Dit voorbeeld is louter indicatief. Het is niet maatgevend voor toekomstige allocaties.
Top Holdings
Op 31/03/2025
|
MICROSOFT CORP
|
1,56%
|
|
CAIXABANK SA EMTN FIX TO FLOAT 3.625% 19.09.2032
|
1,45%
|
|
NVIDIA CORP
|
1,39%
|
|
APPLE INC
|
1,39%
|
|
CREDIT AGRICOLE SA EMTN FIX TO FLOAT 0.500% 21.09.2029
|
1,31%
|
|
ACEA SPA *- FIX 3.875% 24.01.2031
|
1,20%
|
|
CBRE GI OPEN END FUND FIX 0.900% 12.10.2029
|
1,14%
|
|
CAIXA GERAL DE DEPOSITOS EMTN FIX TO FLOAT 0.375% 21.09.2027
|
1,08%
|
|
ESB FINANCE DAC EMTN FIX 4.250% 03.03.2036
|
1,08%
|
|
ABN AMRO BANK NV EMTN FIX 0.500% 23.09.2029
|
1,06%
|
Wettelijke bepalingen
- Raadpleeg de essentiële-informatiedocumenten, bijkomende precontractuele informatie, het specifieke-informatiedocument voor de fondsen alsook de Algemene Voorwaarden of het Beheersreglement voor meer informatie over de aanvullende kenmerken van de optie en het product, de beleggingsdoelstellingen, de kosten en belastingen die de klanten worden aangerekend, het minimumbedrag van de inschrijving, de looptijd, de plaats waar de netto-inventariswaarde van de deelnemingsrechten kan worden gevonden en de klachtenprocedures.
- Het toepasselijk recht voor de beleggingsopties gecommercialiseerd door Allianz benelux SA is het Belgisch recht.
- U kan elke klacht over de uitvoering van het contract richten aan de dienst Klachtenbeheer van Allianz Benelux NV: Koning Albert II-laan 32, 1000 Brussel, tel. 02/214.77.36, fax 02/214.61.71, klachten@allianz.be, www.allianz.be.
- Indien u niet tevreden bent na het antwoord van onze dienst Klachtenbeheer, kan u contact opnemen met de Ombudsman van de Verzekeringen: de Meeûssquare 35, 1000 Brussel, tel. 02/547.58.71, fax 02/547.59.75, info@ombudsman-insurance.be, www.ombudsman-insurance.be.
Hulp nodig?
Contacteer een makelaar en krijg het juiste advies!
Actief beheer door specialisten
De fondsen in de fondsenfamilie AZ Allianz GI Better World worden beheerd door Allianz Global Investors. De samenstelling wordt regelmatig herzien en indien nodig aangepast aan de marktomstandigheden. Bekijk onze video en kom meer te weten.
Commentaar op de actuele situatie
De wereldwijde aandelenmarkten zijn in maart gedaald door de oplopende geopolitieke spanningen in Oekraïne, Gaza en Iran en de toenemende onzekerheid over president Trumps 'Liberation Day', waarop hij met grootschalige heffingen komt. Chinese aandelen...
De wereldwijde aandelenmarkten zijn in maart gedaald door de oplopende geopolitieke spanningen in Oekraïne, Gaza en Iran en de toenemende onzekerheid over president Trumps 'Liberation Day', waarop hij met grootschalige heffingen komt. Chinese aandelen stegen licht dankzij de sterke prestaties van technologieaandelen aan het begin van de maand en de hoop op stimuleringsmaatregelen van de overheid. In Europa zakten de aandelenmarkten weliswaar, maar ze deden het wel beter dan de Amerikaanse. Amerikaanse en Japanse aandelen hadden te lijden onder de toenemende handelsspanningen. Bovendien kwam de aandelenmarkt in de VS onder druk te staan door de groeiende vrees voor een recessie. De sector materialen presteerde het best, gevolgd door energie en nutsbedrijven. IT, duurzame consumptiegoederen en communicatiediensten waren de hekkensluiters. De opkomende landen lieten gemengde maar over het algemeen positieve cijfers optekenen dankzij een zwakkere Amerikaanse dollar en stijgende markten in Latijns-Amerika en Oost-Europa. Wereldwijde obligaties gaven een gemengd beeld te zien. Amerikaanse Treasuries boekten een bescheiden winst doordat de vraag naar veilige havens toenam. Europese staatsobligaties vielen terug en de Duitse rente steeg flink toen Duitsland zijn schuldenrem versoepelde om te investeren in defensie en infrastructuur. Het fonds heeft een negatief rendement behaald. Om de flexibiliteit te behouden en de risico's te beheren, hebben we onze aandelenblootstelling verlaagd, onze vastrentende waarden iets uitgebreid en onze kaspositie versterkt.
Meer tonen Minder tonen